Excel-Vorlage · .xlsx · Google Sheets kompatibel
Liquiditätsplanung 12 Monate
Sehen Sie heute, ob das Geld im Mai reicht.
Die Vorlage plant Ihre Zahlungsströme Monat für Monat über 12 Monate. Sie tragen erwartete Einzahlungen und Auszahlungen ein und sehen sofort Kontostand, verfügbare Liquidität inklusive Kontokorrentlinie und einen Status je Monat: OK, unter Reserve oder Unterdeckung.
39 € inkl. MwSt. · Sofort-Download
Was drin ist
| Einstellungen | Firmenname, Startmonat, Kontostand, Kreditlinie, Mindestreserve |
|---|---|
| Liquiditätsplan | 22 Zahlungspositionen in drei Blöcken, Monatssaldo, Kontostand, Status-Ampel, Diagramm |
| Anleitung | Schritt-für-Schritt-Erklärung und Legende der Eingabefelder |
Funktionen
- Rollierend: Startmonat wählen, die Monatsköpfe laufen automatisch mit
- Trennt laufenden Betrieb von Finanzierung, Investitionen, Steuern und Privatentnahmen
- Ampel je Monat und für das Gesamtjahr
- Kennzahlen: tiefster Kontostand, Monate unter Reserve, maximale Inanspruchnahme der Kreditlinie
- Druckfertig im Querformat auf einer Seite
Für wen
- Geschäftsführer von GmbH und UG, die nach § 1 StaRUG Krisen früh erkennen müssen
- Einzelunternehmer und Handwerksbetriebe mit schwankenden Zahlungseingängen
- Gründer, die einen Liquiditätsplan für Bank oder Förderantrag brauchen
Fragen zur Vorlage
Was ist der Unterschied zwischen Liquiditätsplan und Gewinnplanung?
Die Gewinnplanung zeigt Erträge und Aufwände nach Leistungszeitpunkt. Der Liquiditätsplan zeigt, wann Geld tatsächlich fließt. Ein Unternehmen kann Gewinn machen und trotzdem zahlungsunfähig werden, wenn Kunden spät zahlen oder Investitionen vorfinanziert werden müssen.
Akzeptiert die Bank diesen Liquiditätsplan?
Banken erwarten eine nachvollziehbare Monatsplanung mit Einzahlungen, Auszahlungen und Kontostand. Genau diese Struktur liefert die Vorlage. Ergänzen Sie für ein Kreditgespräch Ihre Annahmen in einer kurzen Notiz.
Wie oft sollte ich den Plan aktualisieren?
Monatlich: Ist-Werte des Vormonats eintragen und die Folgemonate anpassen. In angespannten Phasen lohnt sich eine wöchentliche Sicht auf die nächsten 13 Wochen.
Passende Ratgeber
Läuft in Microsoft Excel ab 2010 (Windows und Mac), Excel online, Google Sheets und LibreOffice. Keine Makros. Nutzung im ganzen Unternehmen erlaubt, siehe Kauf & Lizenz.